我行根據(jù)普通投資者風險承受能力和基金產(chǎn)品或服務(wù)的風險等級建立適當性匹配關(guān)系。

　　C1 (最低風險承受能力)、C1（保守型）普通投資者可以購買 R1 級基金產(chǎn)品或者服務(wù)；

　　C2 （穩(wěn)健型）普通投資者可以購買 R2 級及以下風險等級的基金產(chǎn)品或者服務(wù)；

　　C3 （平衡型）普通投資者可以購買 R3 級及以下風險等級的基金產(chǎn)品或者服務(wù)；

　　C4 （成長型）普通投資者可以購買 R4 級及以下風險等級的基金產(chǎn)品或者服務(wù)；

　　C5 （進取型）普通投資者可以購買所有風險等級的基金產(chǎn)品或者服務(wù)。

　　除因遺產(chǎn)繼承等特殊原因產(chǎn)生的基金份額轉(zhuǎn)讓之外，普通投資者在我行購買高于其風險承受能力基金產(chǎn)品或者服務(wù)的行為，不得突破相關(guān)準入資格的限制。

　　客戶購買與之風險承受能力不匹配的基金產(chǎn)品或者服務(wù)的，應(yīng)按照以下流程完成基金產(chǎn)品和服務(wù)的購買：

　　1.客戶向我行提出申請購買高于其風險承受能力的基金產(chǎn)品或服務(wù)；

　　2.我行對客戶投資資格進行審核，確認其不屬于風險承受能力最低類別投資者，且沒有違反投資者準入性規(guī)定；

　　3.我行向客戶以紙質(zhì)或電子文檔的方式進行特別警示，告知其該產(chǎn)品或服務(wù)風險高于投資者承受能力；

　　4.客戶對特別警示、告知內(nèi)容進行確認并簽署《風險不匹配警示函及投資者確認書》后，可以購買相關(guān)產(chǎn)品或者提供相關(guān)服務(wù)。

　　5.向客戶進行特別警示、告知的過程及投資者閱讀和簽署《風險不匹配警示函及投資者確認書》的過程，柜面渠道交易進行錄音錄像，電子銀行渠道系統(tǒng)留痕處理。