一、業(yè)務(wù)簡(jiǎn)述：
　　集中式銀期轉(zhuǎn)賬是指通過(guò)工商銀行與期貨公司總部單點(diǎn)連接，建立期貨公司在我行的期貨保證金結(jié)算賬戶與期貨投資者（以下簡(jiǎn)稱“投資者”）銀行結(jié)算賬戶之間的一一綁定關(guān)系。
　　集中式銀期轉(zhuǎn)賬的業(yè)務(wù)功能：投資者在進(jìn)行轉(zhuǎn)賬操作后，可以實(shí)現(xiàn)其銀行結(jié)算賬戶與期貨公司的期貨保證金結(jié)算賬戶間資金的實(shí)時(shí)劃轉(zhuǎn)，期貨公司根據(jù)其銀行期貨保證金結(jié)算賬戶的變動(dòng)情況，實(shí)時(shí)、自動(dòng)調(diào)整期貨投資者在期貨公司端的資金賬戶余額，為期貨交易提供資金結(jié)算便利。

　　二、適用對(duì)象：
　　法人期貨投資者和個(gè)人期貨投資者。

　　三、開(kāi)辦條件：
　　指投資者（包含法人期貨投資者、個(gè)人期貨投資者）在我行開(kāi)立并指定辦理集中式銀期轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)的銀行結(jié)算賬戶，且必須是已由期貨公司向證監(jiān)會(huì)履行有關(guān)報(bào)備手續(xù)，并符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)相關(guān)監(jiān)管要求的結(jié)算賬戶。法人期貨投資者銀行結(jié)算賬戶必須為專用存款賬戶，開(kāi)立和使用必須符合《單位銀行結(jié)算賬戶管理辦法實(shí)施細(xì)則》的有關(guān)規(guī)定。此類賬戶不允許有透支轉(zhuǎn)賬行為。

　　四、服務(wù)渠道和時(shí)間：
　　我行為投資者提供的服務(wù)渠道包括銀行柜面渠道、網(wǎng)上銀行、手機(jī)銀行(WAP)渠道；期貨公司端的發(fā)起方式由合作期貨公司向期貨投資者提供。投資者可通過(guò)不同的服務(wù)渠道辦理相關(guān)業(yè)務(wù)，具體服務(wù)渠道的選擇由期貨公司與投資者、我行與投資者在協(xié)議中明確。

　　五、操作指南：
　　投資者使用我行集中式銀期轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)系統(tǒng)前，需先到期貨公司辦理申請(qǐng)手續(xù)，待期貨公司備案后，再到我行指定營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)辦理業(yè)務(wù)申請(qǐng)手續(xù)。
　　個(gè)人投資者用作集中式銀期轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)的賬戶的介質(zhì)包括理財(cái)金賬戶、牡丹靈通卡?e時(shí)代卡、牡丹靈通卡。個(gè)人投資者通過(guò)網(wǎng)上銀行辦理集中式銀期轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)，應(yīng)首先到我行網(wǎng)點(diǎn)辦理電子銀行注冊(cè)手續(xù)并申請(qǐng)開(kāi)通銀期轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)。個(gè)人投資者在我行柜面渠道申請(qǐng)開(kāi)通銀期轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)持本人有效身份證件、同名銀行結(jié)算賬戶、《個(gè)人客戶集中式銀期轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)申請(qǐng)書(shū)》（一式兩聯(lián)），并與我行簽署兩方協(xié)議。
　　法人投資者在柜面登記銀期轉(zhuǎn)賬關(guān)系后，可以通過(guò)柜面和網(wǎng)上銀行渠道辦理集中式銀期轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)，如選擇通過(guò)網(wǎng)上銀行渠道辦理集中式銀期轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)，則必須成為我行的網(wǎng)上銀行證書(shū)客戶。法人投資者在柜面注冊(cè)時(shí)須由法人代表本人或授權(quán)經(jīng)辦人持本人及法人代表有效身份證件復(fù)印件、營(yíng)業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件、法人機(jī)構(gòu)代碼復(fù)印件、法人授權(quán)委托書(shū)、《法人客戶集中式銀期轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)申請(qǐng)書(shū)》（該申請(qǐng)書(shū)一式三聯(lián)），并與我行簽署兩方協(xié)議。

　　六、名詞解釋：
　　“期貨投資者銀行結(jié)算賬戶”是指投資者（包含法人期貨投資者、個(gè)人期貨投資者）在我行開(kāi)立并指定辦理集中式銀期轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)的銀行結(jié)算賬戶。
　　“銀轉(zhuǎn)期”指投資者發(fā)起的將其在銀行結(jié)算賬戶中的資金轉(zhuǎn)賬至期貨公司保證金結(jié)算賬戶，同時(shí)期貨公司系統(tǒng)自動(dòng)變更投資者期貨公司端資金賬戶余額的交易行為。
　　“期轉(zhuǎn)銀”指投資者發(fā)起的將其在期貨公司的期貨資金從期貨公司保證金結(jié)算賬戶轉(zhuǎn)賬至投資者銀行結(jié)算賬戶，同時(shí)期貨公司系統(tǒng)自動(dòng)變更投資者期貨公司端資金賬戶余額的交易行為。

　　七、特色優(yōu)勢(shì)：
　　通過(guò)網(wǎng)上銀行、手機(jī)銀行(WAP)渠道實(shí)現(xiàn)集中式銀期轉(zhuǎn)賬明細(xì)查詢、期貨公司端資金賬戶余額查詢功能，并提供準(zhǔn)24小時(shí)服務(wù)，批量處理期間除外。

　　本頁(yè)面內(nèi)容僅供參考，部分內(nèi)容以當(dāng)?shù)胤中泄媾c具體規(guī)定為準(zhǔn)。