一、產(chǎn)品簡述
　　境內(nèi)資金池是指我行為客戶建立用于資金集中管理的賬戶架構，根據(jù)客戶需求進行個賬戶間資金歸集下?lián)?、余額調(diào)劑、資金計價、資金清算的現(xiàn)金管理產(chǎn)品。

　　二、適用對象
　　資金池產(chǎn)品的目標客戶為境內(nèi)大型集團客戶，包括采用總分公司結構的統(tǒng)一法人客戶，和使用母子公司形式的集團客戶。擁有分支機構的行政事業(yè)單位客戶、存在緊密業(yè)務關系的多企業(yè)集團群客戶，經(jīng)過總行或一級（直屬）分行審批后，也可以使用境內(nèi)資金池產(chǎn)品。

　　三、產(chǎn)品優(yōu)勢
　　統(tǒng)一的資金集中、規(guī)范的資金配置、周密的支付管控、雙重的賬務管理、靈活的資金計價、合理的稅款安排、豐富的歸集下?lián)茴愋?、安全的資金保證、詳盡的信息服務。

　　四、開辦條件
　　客戶申請開通資金池業(yè)務，需在我行開立單位銀行結算賬戶，并提供以下資料：
　　1. 與我行簽訂《資金池服務協(xié)議》；
　　2. 客戶總部提供加蓋預留印鑒的《資金池業(yè)務申請表》。申請使用電子銀行服務的還需填寫《中國工商銀行電子銀行企業(yè)客戶申請表》，簽訂《中國工商銀行電子銀行企業(yè)客戶服務協(xié)議》；
　　3. 成員單位分別向其開戶行提供加蓋預留銀行印鑒的《資金池加入授權承諾函》（賬戶推出時應提供《資金池退出授權承諾函》）；若集團客戶總部申請采用集中模式同意增加或退出成員單位的，應統(tǒng)一向承辦行提供各成員單位的《資金池加入授權承諾函》或《資金池退出授權承諾函》；
　　4. 客戶辦理資金池特殊業(yè)務，需提供加蓋預留銀行印鑒的《資金池特殊業(yè)務申請表》。

　　五、業(yè)務流程
　　1. 客戶總部與我行協(xié)商簽訂《資金池服務協(xié)議》，約定各項協(xié)議條款，并提供簽章的《資金池業(yè)務申請書》。
　　2. 我行按照現(xiàn)金管理客戶級別在相應機構進行協(xié)議審批。
　　3. 完成協(xié)議簽訂后，承辦行為客戶建立財智賬戶集合，維護財智賬戶協(xié)議。
　　4. 承辦行在法人營銷系統(tǒng)上為客戶建立資金池產(chǎn)品電子協(xié)議。

　　六、服務時間和渠道
　　1. 柜面交易（時間為國家法定工作日9:00至17:00）。
　　2. 網(wǎng)上銀行（7×24小時）。

　　七、常見問題
　　1. 網(wǎng)銀境內(nèi)匯款支持哪些他行賬戶接收？
　　答：通過網(wǎng)銀辦理境內(nèi)人民幣匯款時，收款的他行賬戶可以是國內(nèi)本、異地個人及企業(yè)賬戶。
　　2. 網(wǎng)銀境內(nèi)匯款支持哪些工行賬戶接收？
　　答：通過網(wǎng)銀辦理境內(nèi)匯款時，收款的工行賬戶可以是本、異地個人及企業(yè)賬戶，具體包括：活期存折、理財金卡、e時代卡、靈通卡、信用卡、貸記卡、國際借記卡、財智賬戶卡（包括收款管家卡）、聯(lián)名賬戶。

　　八、收費標準
　　1. 普通資金池按歸集金額收取。
　　2. 歸集資金日均余額<2億：年手續(xù)費為歸集日均余額的0.5%-1.2%；歸集資金日均余額≥2億元，年手續(xù)費為日均余額的0.3%-0.8%。
　　3. 委貸資金池按委貸金額收取。
　　4. 委貸日均余額≥1億元：年手續(xù)費率最低為委貸日均余額的0.5‰。
　　5. 委貸日均余額<1億元：年手續(xù)費率最低為委貸日均余額的1‰。
　　6. 單月手續(xù)費不足1000元的，按1000元/月收取。

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