一、業(yè)務(wù)簡介
　　為滿足客戶對不同幣種即期或遠(yuǎn)期的支付需求，工行可接受其委托辦理即期或遠(yuǎn)期外匯買賣。即期交易將于成交日后兩個工作日內(nèi)進(jìn)行交割，為了方便客戶的資金需求，我行可以按客戶的要求，進(jìn)行當(dāng)天起息（T+0）和次日起息（T+1）的外匯交易。遠(yuǎn)期交易將于約定的將來特定時間（成交日后兩個工作日以上）、按照約定的幣種、金額及匯率進(jìn)行交割。通常遠(yuǎn)期外匯交易的最長期限是一年，如果客戶需要一年期以上的交易，我行亦可提供該服務(wù)。
　　如果客戶需要合理擺布外匯資金頭寸，有效規(guī)避匯率風(fēng)險，工行可為其提供掉期外匯交易。客戶可將金額相同、起息日不同、交易方向相反的即期和遠(yuǎn)期（或者遠(yuǎn)期和遠(yuǎn)期）外匯買賣結(jié)合起來，在買入（或賣出）即期（或遠(yuǎn)期）外匯的同時，賣出（或買入）遠(yuǎn)期外匯，以實(shí)現(xiàn)對資金的需求。
　　為幫助客戶規(guī)避匯率風(fēng)險，固定支出成本或穩(wěn)定未來收益，工行可接受委托進(jìn)行外匯期權(quán)交易。期權(quán)的買方支付期權(quán)的賣方一筆費(fèi)用（期權(quán)費(fèi)）后，即取得享有在未來的某一時間按約定的匯率購買或出售一定數(shù)額的某種外匯的權(quán)利。

　　二、交易幣種
　　工行可提供多幣種的外匯買賣業(yè)務(wù)，包括美元、歐元、英鎊、日元、瑞士法郎、澳元、新加坡元、丹麥克朗、瑞典克朗、挪威克朗、加拿大元、新西蘭元等可自由兌換貨幣。

　　三、基本操作流程
　　1. 客戶與工行簽訂代客外匯買賣的協(xié)議，明確雙方在交易發(fā)生時各自的權(quán)利和義務(wù)。
　　2. 客戶在工行開立外匯賬戶，并落實(shí)工行可接受的相應(yīng)風(fēng)險控制措施。
　　3. 客戶需要進(jìn)行外匯交易時，可通過電話或其他方式向工行詢價。
　　4. 客戶將書面委托書提交工行或通過電話等方式委托。工行將按照客戶委托價格進(jìn)行成交。工行對委托書各要素核實(shí)無誤后蓋章并返還副本，之后對客戶賬戶進(jìn)行相應(yīng)賬務(wù)處理。

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