一、業(yè)務(wù)簡述
　　資金池產(chǎn)品是為客戶建立主賬戶和成員賬戶的集團架構(gòu)，通過搭建多級資金池賬戶體系，滿足企業(yè)集團內(nèi)部分級管理、財務(wù)公司或結(jié)算中心集中管理、各成員單位資金共享等多種需求，通過統(tǒng)一的資金集中管理，可以幫助集團性企業(yè)實現(xiàn)分支機構(gòu)資金額快速、自動集中，有利于企業(yè)總部資金的統(tǒng)一管理和運作，提升資金的使用率；通過自動下?lián)芎吐?lián)動支付等功能，在實現(xiàn)企業(yè)資金高度集中的前提下，滿足分支機構(gòu)的支付需求，同時還可以通過靈活的資金計價和委托貸款，滿足各分支機構(gòu)和集團各獨立法人之間的內(nèi)部資金核算需要。

　　二、適用對象
　　1. 國有集團企業(yè)：各類國有集團，包括總分公司、總子公司類型都可以使用。
　　2. 外資集團企業(yè)
　　3. 其它：非集團型公司，但是需要在一地開立多個賬戶的（如開立多個收款賬戶適用于不同客戶），或在多地區(qū)開立多個賬戶的，也可以推薦資金池，特別是分多層管理的企業(yè)。

　　三、特點優(yōu)勢
　　1. 工商銀行憑借發(fā)達的服務(wù)網(wǎng)絡(luò)，為客戶建立覆蓋全國的資金池，將全部成員單位納入資金池，實現(xiàn)資金統(tǒng)一安排和調(diào)度。
　　2. 工商銀行資金匯劃系統(tǒng)強大，為資金池提供高效率運行平臺，可實時集中集團內(nèi)部資金，實現(xiàn)成員單位之間實時調(diào)劑資金，最大限度地發(fā)揮資金池的效用。
　　3. 工商銀行為客戶提供靈活多樣的資金池功能定制服務(wù)，客戶可以自主調(diào)撥集團內(nèi)部資金，也可以借助工商銀行系統(tǒng)實現(xiàn)自動資金上收下?lián)堋?br> 　　4. 客戶可以按照管理需要靈活選擇資金集中頻率，可以按照月、旬、周或每日為周期進行資金上收，也可在同一周期內(nèi)實現(xiàn)多次上收。
　　5. 工商銀行支持多級資金池，客戶可以按照地區(qū)、省、區(qū)域、全國等多個層次逐級上收資金，支持全額、留底、整額等資金上收方式，實現(xiàn)銀行服務(wù)與客戶資金管理模式的完美整合。

　　四、服務(wù)演示
　　

　　五、開通流程
　　客戶與我行簽訂《現(xiàn)金管理服務(wù)協(xié)議》并填制《資金池業(yè)務(wù)開辦申請表》及《成員賬戶信息續(xù)表》后，明確相關(guān)責(zé)任義務(wù)后業(yè)務(wù)方可開辦。

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