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一、業(yè)務(wù)簡(jiǎn)述
遠(yuǎn)期結(jié)售匯，是指客戶(hù)與工行簽訂遠(yuǎn)期結(jié)匯或售匯合約，約定在成交日后兩個(gè)工作日（不含）以上辦理結(jié)匯或售匯的外匯幣種、金額、匯率和期限，在交割日外匯收入或支出發(fā)生時(shí)，按照該遠(yuǎn)期結(jié)售匯合約約定的幣種、金額、匯率辦理的結(jié)匯或售匯業(yè)務(wù)。
二、開(kāi)辦條件
該產(chǎn)品適用于具有自身需求和以套期保值為目的，在中華人民共和國(guó)境內(nèi)（不含港澳臺(tái)）依法注冊(cè)的公司法人、企業(yè)法人、事業(yè)單位法人和社會(huì)團(tuán)體等機(jī)構(gòu)客戶(hù),以及在境外依法注冊(cè)并在境內(nèi)銀行間市場(chǎng)或其他經(jīng)批準(zhǔn)市場(chǎng)開(kāi)展人民幣資本與金融項(xiàng)下投資的商業(yè)銀行、保險(xiǎn)公司、證券公司和基金管理公司等境外金融機(jī)構(gòu)類(lèi)客戶(hù)以及在境內(nèi)外依法注冊(cè)但符合中國(guó)法律要求和外匯管理政策且可開(kāi)展本產(chǎn)品交易的機(jī)構(gòu)。
三、特色優(yōu)勢(shì)
1.豐富的產(chǎn)品線(xiàn)
工行具有行業(yè)領(lǐng)先的產(chǎn)品研發(fā)設(shè)計(jì)和風(fēng)險(xiǎn)管理能力，能夠?yàn)榭蛻?hù)提供全面的遠(yuǎn)期匯率風(fēng)險(xiǎn)套保服務(wù)，包括固定交割日遠(yuǎn)期、非固定交割日遠(yuǎn)期、平價(jià)遠(yuǎn)期等多種遠(yuǎn)期結(jié)售匯產(chǎn)品和組合產(chǎn)品，全方位滿(mǎn)足客戶(hù)需求。
2.個(gè)性化的產(chǎn)品設(shè)計(jì)
工行支持美元、日元、歐元、英鎊、港幣、澳大利亞元、加拿大元、瑞士法郎、丹麥克朗、新加坡元、盧布、新西蘭元等多個(gè)幣種遠(yuǎn)期結(jié)售匯交易。方案靈活，支持各類(lèi)期限的遠(yuǎn)期結(jié)售匯，以及提前交割、展期、部分交割和分批交割等多種特殊交割處理。在實(shí)需原則下，到期結(jié)算方式支持全額或差額交割。
3.優(yōu)質(zhì)的產(chǎn)品管理
工行遠(yuǎn)期結(jié)售匯產(chǎn)品可以定期提供交易的評(píng)估報(bào)告，結(jié)合市場(chǎng)行情與客戶(hù)需求提供后續(xù)動(dòng)態(tài)管理服務(wù)。
4.靈活的授信機(jī)制
工行遠(yuǎn)期結(jié)售匯授信機(jī)制靈活，客戶(hù)可自主選擇占用衍生專(zhuān)項(xiàng)授信或交納保證金。
四、業(yè)務(wù)示例
2018年10月，某出口企業(yè)客戶(hù)將在6個(gè)月以后收到2000萬(wàn)美元的貨款，考慮到現(xiàn)在人民幣匯率波動(dòng)加劇，為鎖定匯率市場(chǎng)波動(dòng)帶來(lái)的財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，客戶(hù)與工行敘做一筆交易金額為2000萬(wàn)美元，期限為6個(gè)月的遠(yuǎn)期結(jié)匯交易，約定的美元兌人民幣遠(yuǎn)期匯率為7.01。2019年4月交易到期，客戶(hù)按照約定的遠(yuǎn)期匯率7.01賣(mài)出美元，買(mǎi)入人民幣。
到期后美元兌人民幣的即期匯率為6.73，客戶(hù)成功規(guī)避匯率波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)，獲得匯兌收益560萬(wàn)元人民幣（2000×（7.01-6.73）=240萬(wàn)）。
五、操作指南
服務(wù)渠道和時(shí)間
遠(yuǎn)期結(jié)售匯交易可通過(guò)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)和網(wǎng)上銀行、手機(jī)銀行、金融市場(chǎng)電子交易平臺(tái)等線(xiàn)上電子銀行渠道辦理，交易時(shí)間可按照監(jiān)管規(guī)定或根據(jù)業(yè)務(wù)需要對(duì)交易時(shí)間進(jìn)行調(diào)整。除法定節(jié)假日外，一般按照以下要求執(zhí)行：
1.營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)
北京時(shí)間周一至周五每日9：30-18：00。
2.電子銀行渠道（包括網(wǎng)上銀行、手機(jī)銀行、電子交易平臺(tái)）
北京時(shí)間周一至周五每日9：30-23：30。
具體可詳詢(xún)當(dāng)?shù)貭I(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)或95588
六、常見(jiàn)問(wèn)題
?。ㄒ唬┛蛻?hù)下列外匯收支項(xiàng)下的資金可向工行申請(qǐng)辦理遠(yuǎn)期結(jié)售匯業(yè)務(wù)：
1.客戶(hù)經(jīng)常項(xiàng)目項(xiàng)下外匯收支可向工行申請(qǐng)辦理遠(yuǎn)期結(jié)售匯。
2.客戶(hù)下列范圍的資本與金融項(xiàng)目外匯收支可向工行申請(qǐng)辦理遠(yuǎn)期結(jié)售匯業(yè)務(wù)。
（1）償還銀行自營(yíng)外匯貸款；
?。?）償還經(jīng)外匯局登記的境外借款；
（3）經(jīng)外匯局登記的境外直接投資外匯收支；
?。?）經(jīng)外匯局登記的外商投資企業(yè)外匯資本金收入；
?。?）經(jīng)外匯局登記的境內(nèi)機(jī)構(gòu)境外上市的外匯收入；
?。?）經(jīng)國(guó)家外匯管理局批準(zhǔn)的其他外匯收支。
?。ǘ┛蛻?hù)應(yīng)提供相關(guān)資質(zhì)證明及合規(guī)、有效的證明文件，配合銀行完成盡職調(diào)查工作，簽署相關(guān)協(xié)議及確認(rèn)書(shū)。
（三）在簽署協(xié)議及確認(rèn)書(shū)的基礎(chǔ)上，客戶(hù)方可向銀行提交正式的交易委托書(shū)，交易成交后，由分行向客戶(hù)出具交易證實(shí)書(shū)，以此作為正式交易憑證。
（四）產(chǎn)品到期時(shí)，客戶(hù)應(yīng)按照協(xié)議履行交割義務(wù)；客戶(hù)因貿(mào)易復(fù)雜性等因素需調(diào)整交割時(shí)間或方式的，可向銀行申請(qǐng)進(jìn)行對(duì)應(yīng)金額的反向平倉(cāng)或展期、提前交割、到期前展期、到期部分交割和分批交割等特殊交割處理。
七、注意事項(xiàng)
遠(yuǎn)期結(jié)售匯的風(fēng)險(xiǎn)主要體現(xiàn)為市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)，客戶(hù)敘做的遠(yuǎn)期交易可能因?yàn)閰R率的波動(dòng)產(chǎn)生浮動(dòng)盈虧。當(dāng)交易體現(xiàn)為虧損時(shí)，客戶(hù)終止將承擔(dān)相應(yīng)的損失。但如果遠(yuǎn)期結(jié)售匯與套期保值的基礎(chǔ)資產(chǎn)完全匹配，其浮動(dòng)盈虧不會(huì)影響管理的有效性。
遠(yuǎn)期結(jié)售匯的交易時(shí)效性要求較高，操作中應(yīng)避免由于市場(chǎng)價(jià)格波動(dòng)造成損失。
注：本頁(yè)面提供信息僅供參考，具體業(yè)務(wù)以當(dāng)?shù)鼐W(wǎng)點(diǎn)的公告與規(guī)定為準(zhǔn)。
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