一、業(yè)務(wù)簡(jiǎn)述
　　投融資顧問業(yè)務(wù)，是工商銀行為客戶的投資和融資活動(dòng)提供的諸如投資計(jì)劃與方案設(shè)計(jì)、投資產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)與收益分析、投資期限結(jié)構(gòu)合理搭配；融資計(jì)劃與方案設(shè)計(jì)、融資工具選擇、融資成本控制、期限結(jié)構(gòu)搭配、信用增級(jí)與償債計(jì)劃設(shè)計(jì)等方面的綜合投融資顧問業(yè)務(wù)。
　　投資顧問主要利用工商銀行既有的客戶、資金、信息和網(wǎng)絡(luò)優(yōu)勢(shì)，根據(jù)客戶需求和業(yè)務(wù)發(fā)展戰(zhàn)略協(xié)助設(shè)計(jì)短期或中長(zhǎng)期投資方案；做好重大項(xiàng)目投資或股權(quán)投資的前期準(zhǔn)備工作；配合專項(xiàng)顧問服務(wù)團(tuán)隊(duì)做好客戶重大項(xiàng)目投資和股權(quán)投資顧問工作；做好客戶投資活動(dòng)的后續(xù)顧問服務(wù)工作。如協(xié)助客戶綜合測(cè)算和制訂短期資金使用計(jì)劃，幫助客戶制訂短期投資計(jì)劃，綜合利用各種存款、票據(jù)、基金、各種理財(cái)產(chǎn)品、外匯及衍生產(chǎn)品等金融產(chǎn)品幫助客戶有效利用短期資金創(chuàng)造效益；協(xié)助客戶規(guī)劃重大投資計(jì)劃，幫助客戶制定中長(zhǎng)期投資計(jì)劃，為客戶提供債權(quán)、股權(quán)和固定資產(chǎn)投資產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)和收益分析。投資顧問的目的在于幫助客戶優(yōu)化資產(chǎn)結(jié)構(gòu)，壓縮非盈利和低效資產(chǎn)；拓寬投資渠道，增加投資產(chǎn)品種類；合理搭配投資期限結(jié)構(gòu)，增強(qiáng)投資靈活性和適應(yīng)性；控制投資風(fēng)險(xiǎn)，增加投資收益。
　　融資顧問主要利用工商銀行既有的客戶、資金、信息和網(wǎng)絡(luò)優(yōu)勢(shì)，根據(jù)客戶需求和業(yè)務(wù)發(fā)展戰(zhàn)略協(xié)助設(shè)計(jì)短期或中長(zhǎng)期融資方案；做好重大項(xiàng)目或股權(quán)融資的前期準(zhǔn)備工作；協(xié)助專項(xiàng)顧問服務(wù)團(tuán)隊(duì)做好客戶重大項(xiàng)目融資和股權(quán)私募融資顧問工作，為客戶融資活動(dòng)做好后續(xù)顧問服務(wù)工作。如幫助客戶制定短期和中長(zhǎng)期融資計(jì)劃，綜合利用我行的各類貸款、票據(jù)抵押貼現(xiàn)、結(jié)構(gòu)化融資產(chǎn)品、短期融資券、銀團(tuán)貸款、私募基金等融資手段為客戶的日?；蛑卮笕谫Y活動(dòng)提供顧問服務(wù)。融資顧問的目的在于幫助客戶優(yōu)化資產(chǎn)負(fù)債結(jié)構(gòu)和股權(quán)結(jié)構(gòu)；拓寬融資渠道，合理搭配融資期限結(jié)構(gòu)；控制客戶綜合融資成本，提升客戶股東價(jià)值的回報(bào)。

　　二、適用對(duì)象
　　主要是有投資和融資需求的企、事業(yè)法人。

　　三、服務(wù)渠道與時(shí)間
　　與當(dāng)?shù)胤中械耐顿Y銀行業(yè)務(wù)主管部門聯(lián)系。

　　四、收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)
　　雙方協(xié)商后，簽訂投融資財(cái)務(wù)顧問協(xié)議。按約定的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)收取相應(yīng)的財(cái)務(wù)顧問費(fèi)。

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