一、企業(yè)背景
　　某企業(yè)總部位于境外，分支機(jī)構(gòu)遍布全球，希望實現(xiàn)標(biāo)準(zhǔn)化賬戶信息的獲取、自動化的支付指令處理，并提升信息傳遞的時效性，但該企業(yè)目前尚無專屬的SWIFT BEI碼，因此需要尋求一家國際化合作行，通過SWIFT網(wǎng)絡(luò)，實現(xiàn)全球賬戶監(jiān)控和管理，以及本外幣資金劃撥。

　　二、企業(yè)需求分析
　　企業(yè)希望通過其合作主辦行發(fā)送SWIFT MT101指令至中國境內(nèi)的合作協(xié)辦行（工行），合作協(xié)辦行根據(jù)指令完成指定賬戶的對外付款或資金調(diào)撥；企業(yè)希望通過合作主辦行，定期接收中國境內(nèi)合作協(xié)辦行（工行）發(fā)送的MT940/941/942等賬戶信息，保證及時掌握賬戶變動信息。

　　三、方案設(shè)計
　　總體思路
　　企業(yè)總部、企業(yè)分支機(jī)構(gòu)、合作主辦行和合作協(xié)辦行（工行）協(xié)調(diào)一致，共同建立企業(yè)資金管理平臺，同時合作協(xié)辦行提供中國地區(qū)本土現(xiàn)金管理服務(wù)。
　　系統(tǒng)連接
　　合作主辦行和合作協(xié)辦行（工行）簽署合作協(xié)議，約定相關(guān)事宜。企業(yè)分支機(jī)構(gòu)在當(dāng)?shù)睾献鲄f(xié)辦行（工行）開立人民幣結(jié)算賬戶或外幣賬戶，并出具授權(quán)書。企業(yè)委托合作主辦行通過SWIFT給合作協(xié)辦行（工行）發(fā)送指令。實現(xiàn)以MT101、MT940、MT941、MT942等報文為主的本外幣支付指令、賬戶信息報告等功能。
　　SWIFT FIN指令
　　企業(yè)自行選擇合作主辦行，合作主辦行通過SWIFT FIN方式向合作協(xié)辦行（工行）發(fā)送MT101支付指令。合作協(xié)辦行（工行）自動接收、分揀及處理指令。根據(jù)企業(yè)賬戶信息反饋要求，合作協(xié)辦行（工行）主動向合作主辦行發(fā)送賬戶信息報告。

　　四、方案實施效果
　　實現(xiàn)了賬戶信息的標(biāo)準(zhǔn)化、付款指令的自動處理和相關(guān)信息的高效、及時傳遞，使企業(yè)統(tǒng)一掌控其全球資金，有效提高了資金使用效率。

　　注：本頁面提供信息僅供參考，具體業(yè)務(wù)以當(dāng)?shù)鼐W(wǎng)點的公告與規(guī)定為準(zhǔn)。