現(xiàn)金管理需求分析
　　·客戶要求銀行對營業(yè)額較大的餐廳實行每日銷售資金全額歸集。
　　·對營業(yè)額較少的餐廳，要求銀行上門收取營業(yè)款項。
　　·由于客戶主營快餐，現(xiàn)鈔流量較大，對小面額現(xiàn)鈔的需求量大，要求銀行提供上門零鈔兌換服務，同時銀行能夠提供銀行卡服務方案以減少現(xiàn)鈔流量。
　　·客戶要求銀行提供全國工資代發(fā)服務，并做好工資文件傳輸中的信息保密。

　　現(xiàn)金管理解決方案

　　營業(yè)額較大的餐廳就近在工商銀行網點開立賬戶后，工商銀行通過網上銀行資金自動歸集功能協(xié)助企業(yè)實現(xiàn)餐廳營業(yè)收入每日金額集中。

　　對于無法開立銀行賬戶的餐廳，在指定的營業(yè)時間，通過即時通現(xiàn)金通存的方式，逐日將營業(yè)收入直接繳存到企業(yè)指定的賬戶，迅速歸集營業(yè)收入；通過工商銀行POS網絡，為客戶提供牡丹卡劃卡消費業(yè)務，增加支付結算手段，減少現(xiàn)金交易，工商銀行還將定期上門收取營業(yè)款項。
　　針對餐廳有大量零鈔兌換的需要，由工商銀行各分支機構根據(jù)各地連鎖餐廳的規(guī)模，指定網點、約定期限和金額，定期為餐廳提供零鈔兌換服務。

　　針對客戶全國代發(fā)工資的需求，工商銀行接收到控股公司傳輸?shù)墓べY文件數(shù)據(jù)后，通過介質、電子郵件、FTP加密傳輸工資文件給企業(yè)在工商銀行的開戶行。

　　方案實施效果

　　注：本頁面提供信息僅供參考，具體業(yè)務以當?shù)鼐W點的公告與規(guī)定為準。