一、業(yè)務(wù)簡述
　　人民幣利率互換同業(yè)做市交易，是指工商銀行通過全國銀行間同業(yè)中心交易系統(tǒng)向同業(yè)客戶提供的人民幣利率互換產(chǎn)品買賣報價與交易服務(wù)。其中：
　　人民幣利率互換，是指交易雙方約定在未來的一定期限內(nèi)，根據(jù)約定的人民幣本金和利率計算利息并進行利息交換的金融合約。

　　二、適用對象
　　經(jīng)監(jiān)管部門批準可進入全國銀行間市場、具有人民幣利率互換交易需求且具備衍生品交易資質(zhì)的金融機構(gòu)。

　　三、功能特點
　　1. 工商銀行通過人民幣利率互換做市交易向金融機構(gòu)同業(yè)提供了交易人民幣利率互換產(chǎn)品的便利。
　　2. 人民幣利率互換結(jié)構(gòu)靈活，通常表現(xiàn)為固定利率與浮動利率、或者浮動利率與浮動利率的交換。

　　四、工行優(yōu)勢
　　工商銀行作為人民幣利率互換交易的做市商，擁有專業(yè)的交易團隊和豐富的經(jīng)驗，具備靈活的定價機制和較強的競爭力。

　　五、產(chǎn)品價格
　　工商銀行根據(jù)人民幣利率互換市場的價格走勢進行報價，并根據(jù)市場變化實時更新。

　　六、服務(wù)渠道和時間
　　同業(yè)客戶可通過全國銀行間本幣交易系統(tǒng)或X-SWAP系統(tǒng)與工商銀行進行人民幣利率互換交易。
　　交易時間為：每周一至周五上午09：00至12：00、下午13：30至17：30（法定節(jié)假日除外，具體交易時間以相關(guān)市場公告為準）。

　　七、操作指南
　　1. 協(xié)議簽署
　　同業(yè)客戶與工商銀行進行人民幣利率互換交易，須首先與工商銀行簽訂《中國銀行間市場金融衍生產(chǎn)品交易主協(xié)議》（NAFMII主協(xié)議）。
　　2. 交易成交
　　同業(yè)客戶通過X-SWAP系統(tǒng)查看人民幣利率互換做市報價，如接受相關(guān)價格可通過系統(tǒng)直接點擊確認后成交。
　　同業(yè)客戶也可根據(jù)自身需求與工商銀行交易人員洽談并確定人民幣利率產(chǎn)品交易意向（包括名義本金、交易期限、利率基準和結(jié)算方式等要素），工商銀行交易人員確認后通過全國銀行間本幣交易系統(tǒng)進行交易。

　　八、風(fēng)險提示
　　1. 市場風(fēng)險
　　本產(chǎn)品浮動端利率指標會隨市場及相關(guān)政策因素而發(fā)生變化，同業(yè)客戶在利息交割時可能會出現(xiàn)浮動盈虧，且本產(chǎn)品的市場收益率曲線變化也會對交易估值造成影響。
　　2. 操作風(fēng)險
 　一是同業(yè)客戶在與工行敘作交易時，可能會出現(xiàn)授信額度不足而無法達成的情況。二是本產(chǎn)品在存續(xù)期內(nèi)存在多次利息交割，同業(yè)客戶可能因?qū)~不及時，導(dǎo)致在交割日未進行資金清算。

　　注：本頁面提供信息僅供參考，具體業(yè)務(wù)以當?shù)鼐W(wǎng)點的公告與規(guī)定為準。